Las grandes transacciones corporativas, tales como fusiones y adquisiciones (M&A), son procedimientos muy complejos que pueden ser aprovechados por actores malintencionados para el blanqueo de capitales. Por eso las operaciones de M&A a media y gran escala deben cumplir con normativas, estrategias y mecanismos. Tanto para prevenir que se utilicen para integrar fondos ilícitos en el sistema financiero legal como para poder demostrar ante las autoridades que las estructuras corporativas no han sido manipuladas para ocultar el origen y la titularidad de los fondos.
Índice
Diligencia debida mejorada
La diligencia debida mejorada es una herramienta fundamental en la prevención del blanqueo de capitales. En las operaciones de M&A este proceso consiste en realizar una investigación exhaustiva y detallada de las dos partes antes de cerrar un acuerdo contractual.
No solo evalúa la viabilidad financiera de la operación, sino que también identifica posibles señales de alerta de actividades ilícitas. Para ello es esencial implementar controles rigurosos y evaluar los perfiles de riesgo de las partes involucradas y verificar tanto la procedencia de los fondos como la integridad de los registros financieros de las empresas objetivo.
Los objetivos de la diligencia debida mejorada son:
- Cumplir con los requisitos y estándares regulatorios.
- Identificar y mitigar cualquier señal de alerta o riesgo que pueda afectar la reputación.
- Evitar la asociación con entidades o individuos que estén involucrados en actividades criminales o poco éticas.
- Verificar la identidad, los antecedentes, la situación financiera y la situación jurídica de las partes.
Establecer una cultura del compliance que integre inteligencia artificial y blockchain para luchar contra el blanqueo
Las empresas deben incorporar a su cultura empresarial una sólida cultura del compliance que mitigue los riesgos de blanqueo de capitales. Más allá de la implementación de políticas y procedimientos, también es clave mantener a la organización alerta y preparada ante cualquier irregularidad.
Para ello es necesaria una capacitación continua de la plantilla sobre las últimas tácticas de blanqueo y las mejores prácticas en diligencia debida. En este sentido, debemos tener en cuenta cómo el uso de la inteligencia artificial y el blockchain está revolucionando en profundidad el campo del compliance. Estas nuevas tecnologías ofrecen nuevas posibilidades para el monitoreo en tiempo real de las transacciones. También son muy útiles en la automatización de los procesos de verificación de identidad y origen de fondos. Gracias a ellas, los programas anti-blanqueo de capitales son más eficientes y efectivos.
Adaptarse a los desafíos de un entorno mundial cambiante
El panorama de las transacciones a nivel global evoluciona rápidamente. Así pues, también deben hacerlo las técnicas que se utilizan para evitar el blanqueo de capitales. Para todas las empresas, pero especialmente para aquellas que afrontan operaciones de M&A, los desafíos futuros incluirán:
- La adaptación a las nuevas regulaciones
- La pujanza de mercados emergentes con legislaciones diferentes
- La respuesta a las innovaciones tecnológicas que tanto pueden facilitar el blanqueo de capitales como su detección y prevención.
La capacidad de cada empresa para adaptarse rápidamente a todos estos cambios será crucial para mantener la efectividad de los programas de prevención de blanqueo de capitales. También para evitar problemas legales tras el contrato de fusión o adquisición. En Confianz somos especialistas en compliance para M&A y podemos ayudarte a neutralizar los riesgos que afronta cualquier empresa ante una operación de esta envergadura. Nuestro equipo legal monitorea continuamente los cambios en las regulaciones para asegurar que tu empresa cumplan con las más altas normativas internacionales en sus operaciones de M&A.